两民营银行存管营业先后踩雷 部门平台拖字诀应
发布时间:2018-07-04 18:45   信息来源:admin   
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众邦银行的通知布告显示,该行在客岁11月份与上海晟垣金融消息办事无限公司签定了资金存管和谈,可是直到事发,众邦银行尚未与上海晟垣金融消息办事无限公司开展系统对接,该公司亦未在众邦银行开立任何资金账户。  按照和谈,如运营遭遇坚苦可能影响营业持续性、平台融资标的呈现严重过期或违约并形成平台用户丧失、平台手艺呈现运转毛病或平安问题等环境,晟垣金融必需在事发后2个工作日内书面通知众邦银行。不然众邦银行有权视环境发出版面通知后,采纳包罗但不限于预警、暂停以至终止本和谈项下的办事办法。  现实上,这并非是第一家与民营银行签定存管和谈后,平台跑路的案例。小草金融在客岁9月份颁布发表与重庆富民银行签订资金存管和谈,并称小草金融资金存管系统的上线,意味着平台即将实现客户资金与本身资金的分账办理,以重庆富民银行来保障每笔资金进出的合规实在性,给用户的投资资金筑就平安碉堡,同时也意味着小草金融成功跨过了网贷行业监管的高门槛,迈出平台合规运营上的环节一步。  2017年2月份,必威官网监管部分印发《收集假贷资金存管营业指引》,正式颁布发表银行存管作为需要前提,被列入合规门槛。客岁11月份,P2P收集假贷风险专项整治工作带领小组办公室结合中国互联网金融协会下发《关于开展收集假贷资金存管测评工作的通知》,明白要求对开展P2P资金存管营业的银行进行测评,测评成果采用“白名单”制,在互金协会进行同一公示。  为了达标监管,网贷平台纷纷与银行签定存管和谈。按照网贷天眼数据,目前已有732家网贷平台与银行开展存管营业,涉及的银行有56家,此中以城商行为主,民营银行也有多家开展了资金存管营业。  上海华瑞银行与16家网贷平台有存管营业,此中有14家为间接存管模式,2家为银行直连模式。直连模式中,网贷平台间接与银行开通领取结算通道,不外这16家网贷平台均是2017年进行签约,2018年未有新增营业呈现。  自两边签定存管和谈至今,我行尚未与上海晟垣金融消息办事无限公司开展系统对接,平台亦未在我行开立任何资金账户,我行对该平台因收集假贷资金消息中介营业发生的一切胶葛均不承担义务。  6月29日,武汉众邦银行发布通知布告称,片面终止《上海晟垣金融消息办事无限公司与武汉众邦银行股份无限公司收集假贷资金存管办事和谈》。而在此前的同月20日,晟垣金融发布暂停停业通知布告,称因为公司法定代表人因涉嫌刑事犯罪暂被拘留,导致营业运营发生坚苦,为包管投资人的好处,经稳重考虑后决定暂停停业,具体方案将另行通知布告通知。  而在随后的客岁10月份,小草金融就发生提现坚苦。客岁11月份,警方奉告投资人已对小草金融立案。  有银行业内人士对本报记者暗示,目前没有明白要求签定和谈后,存管系统上线的日期刻日,这给了很多平台空子,一般是平台与银行商定一个时间范畴,但这两头变数很大,平台拖着不合错误接的环境也不少。  天津金城银行与10家网贷平台有存管营业,在2018年也未有新的存管营业呈现。众邦银行通知布告称,终止《上海晟垣金融消息办事无限公司与武汉众邦银行股份无限公司收集假贷资金存管办事和谈》。  此中,重庆富民银行与18家网贷平台有存管营业,全数为间接存管模式。在银行资金间接存管的模式下,银行一般会为平台开设存管账户、投资人和告贷人的独立小我存管账户、风险备用金账户和担保公司账户。  6月20日,晟垣金融通知布告称,因为法定代表人因涉嫌刑事犯罪暂被拘留,导致营业运营发生坚苦,为包管诸位投资人的好处,经稳重考虑后决定暂停停业。
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